Какие необходимы документы для открытия расчётного счёта ИП и ООО

Открытие расчетного счета для ИП или юридического лица (ООО) требует особой тщательности в подготовке пакета документов. Несоответствие высоким требованиям банков к его содержанию и надлежащему оформлению чревато отказом в банковском обслуживании.

В зависимости от назначения и специфики счета, общей политики конкретного банковского учреждения, перечень документов для представителей бизнеса в разных организациях имеет некоторые отличия, однако ориентирован на базовый список, разработанный ЦБ РФ. Необходимо правильно оформлять документы, заверяя копии согласно установленному порядку. Между тем, некоторые банковские учреждения работают исключительно с оригиналами. О том, какие документы необходимые для открытия расчетного счета понадобится, поговорим ниже.

Содержание

• Какие документы нужны для открытия расчетного счета ИП
• Список документов для открытия расчетного счета ООО
• 7 банков, открыть счет в которых можно с минимумом документов
• Алгоритм действий при открытии расчетного счета
• Процесс документального оформления

Какие документы нужны для открытия расчетного счета ИП

Индивидуальный предприниматель, решивший оформить расчетное обслуживание в выбранном банке, должен заранее подготовить полное документальное обоснование принятого решения. Ознакомиться с требованиями конкретной банковской организации можно на ее официальном сайте, по телефону службы поддержки или получив личную консультацию у специалиста по обслуживанию корпоративных клиентов.

В качестве примера приведем документальные требования Сбербанка и аналогичные условия банка Точка для открытия расчетного счета ИП:

• оригинал документа подтверждающего личность заявителя;
• свидетельство о постановке ИП на налоговый учет;
• заполненное заявление на регистрацию расчетного счета установленной формы;
• карточка с образцами подписей действующих лиц и печати ИП, заверенная нотариально или банком в личном присутствии всех подписантов;
• сведения об ИП по форме банка;
• документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей, распоряжаться денежными средствами по счету – предоставленные ксерокопии должны быть заверены нотариально или менеджером банка, внутренние выписки визируются заявителем;
• оригиналы документов удостоверяющих личности уполномоченных распоряжаться средствами по счету (наличие заверенной нотариально карточки с образцами подписей допускает предоставление завизированного заявителем письма с указанием персональных данных).

Кроме того, банк вправе запросить дополнительные документы финансовой деятельности индивидуального предпринимателя, регистрация которого на момент подачи заявления на открытие расчетного счета превышает 3 месяца. В качестве подтверждения могут быть предоставлены:

• заверенная заявителем копия годового бухгалтерского отчета – если деятельность ведется менее года, необходимо предъявить имеющуюся квартальную отчетность;
• заверенная заявителем копия декларации за последний налоговый период;
• копия заключения аудиторской проверки по итогам финансового года – документ подтверждает предоставленные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП, а также свидетельствует о соответствии бухгалтерского учета нормам действующего законодательства;
• справка об отсутствии задолженности по уплате налогов (срок действия – 3 месяца с даты выдачи).

Видео: Какие нюансы желательно уточнить у банка при открытии счета

Список документов для открытия расчетного счета ООО

Пакет документов, предоставляемых юридическим лицом, имеет расширенный состав в виду более сложной организации. Это объясняет увеличенный срок банковской проверки предоставленных документов и необходимость предварительной их подготовки в полном соответствии с требованиями банковской организации.

В список документов, которые должен предоставить заявитель в статусе юридического лица для открытия расчетного счета в банке, входят:

• оригинал Устава или Учредительного договора (возможно предоставление копий, заверенных нотариусом, сотрудником ФНС или банком);
• оригинал заполненной формы Р5007;
• оригинальная выписка из ЕГРЮЛ, либо копия, удостоверенная нотариально, представителем ФНС или банка;
• карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и печатью организации, удостоверенная нотариусом или банком в присутствии всех подписантов;
• сведения об организации, предоставленные по утвержденной банком форме;
• документальное обоснование права распоряжения денежными средствам по счету лицами, заявленными в карточке с образцами подписей – требуется нотариальное заверение копий и завизированные заявителем внутренние выписки организации;
• нотариально заверенные копии документального подтверждения полномочий единоличного исполнительного органа – допускается удостоверение сотрудником банка и предоставление внутренних выписок организации, завизированных заявителем;
• оригиналы документов, удостоверяющих личности, заявленные в карточке с образцами подписей в качестве представителей заявителя, уполномоченных распоряжаться средствами по счету (при наличии нотариально заверенной карточки достаточно завизированного заявителем письма с персональной информацией);
• оригиналы лицензий, разрешающих деятельность организации – при наличии (возможно предоставление копий, удостоверенных нотариусом или банком).

В зависимости от назначения и специфики счета, Сбербанк и банк Точка, предъявляющие аналогичные требования к основному пакету, могут запросить различные дополнительные документы.

7 банков, открыть счет в которых можно с минимумом документов

Список банковских организаций, сотрудничество с которыми требует предоставления минимального базового пакета документов, составляют:

1. Альфа банк;
2. Тинькофф;
3. Точка;
4. Модульбанк;
5. УБРиР;
6. Локо Банк;
7. Дело банк.

Алгоритм действий при открытии расчетного счета

Для быстрого и комфортного оформления партнерских отношений ИП и ООО с выбранным банком, большинство финансовых организаций предлагают заранее зарезервировать расчетный счет на официальном веб-ресурсе.

Следующим этапом станет звонок банковского специалиста, который проконсультирует по всем процессуальным вопросам и документальной базе. Заявитель может привезти готовый пакет документов в банк лично либо воспользоваться услугой выездного обслуживания. Открытый дистанционно расчетный счет активируется в тот же день и готов к полноценной работе сразу после проверки банком предоставленной документации.

В случае оформления расчетного счета уполномоченным представителем, срок рассмотрения заявки может быть увеличен за счет проверки легитимности полномочий посредника.

Процесс документального оформления

Согласно инструкции ЦБ РФ № 153-И, регламентирующей оформление банковского счета, заявителю. Наряду с предоставлением полного перечня документов, необходимо заполнить заявление на регистрацию банковского счета, а также подписать договор банковского обслуживания.

Заявление на открытие расчетного счета установленного образца доступно к распечатке на сайте банковской организации и содержит следующую информацию:

• основные сведения о заявителе, включая полное и сокращенное

наименования, организационно-правовую форму, фактический и юридический адреса, контакты;

• запрос на оформление расчетного счета с указанием его типа и валюты;
• подпись единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера (при

наличии), печать;

• подпись и печать сотрудника банка.

Внимательный подход и пристальный контроль руководителя к документальной подготовке регистрации расчетного счета ИП и ООО поможет избежать фатальных ошибок, способных привести к отказу в банковском обслуживании.

Все запрашиваемые банком документы должны быть соответствовать требованиям ЦБ РФ и иметь юридически правильное оформление. В случае, если заявитель принял решение удостоверить подлинность документов в банковской организации, целесообразно доверить копирование оригиналов специалисту банка.

Стандартный процесс оформления расчетного счета занимает не более 40 минут, в течение которых банковский менеджер подготовит и распечатает договор об обслуживании. После подписания соглашения счет готов к использованию в течение нескольких часов.