Содержание
- О банке
- Преимущества открытия расчетного счета в «Тинькофф» банке
- Тарифы банка на открытие и ведение счета в Tinkoff
- Как открыть счет в Тинькофф банке онлайн
- Расчетный счет в банке «Тинькофф» для ИП
- Расчетный счет в банке «Тинькофф» для ООО
- РКО в Тинькофф банке
- Интернет-банк
- Мобильный банк
- Тинькофф для бизнеса - отзывы клиентов
О банке
Тинькофф банк был основан в 2006 на основе АКБ «Химмашбанк», российским предпринимателем Олегом Тиньковым под названием «Тинькофф Кредитные Системы». Главным продуктом от Тинькофф банк считается выпуск и расчеты по дебетово-кредитным картам, прием и обслуживание вкладов от населения, РКО для предпринимателей, кредитование, инвестирование в соц. проекты.
На 1 июня 2018 банк обслуживает более 6 000 000 физических (частных) лиц и более 300 000 бизнесменов, которые отмечают значительные преимущества. Согласно отчету ЦБ РФ на апрель 2018, банк стоит на 33 месте по объемам активов и на 19 по личным средствам среди финансово-кредитных организаций РФ. Уставной капитал около 7 млрд. руб. Доля банка на отечественном рынке по объему выпущенных карт - 12%.
Взяв за основу модель финансового учреждения США – Тинькофф банк работает только дистанционно, все операции идут онлайн с любого мобильного устройства, головной офис расположен в Москве.
Преимущества открытия расчетного счета в «Тинькофф» банке
Видео о плюсах банка для бизнеса:
До 2016 г. Тинькофф банк завоевал лидирующие позиции у частных клиентов по качеству обслуживания карточного продукта (кредитных и дебетовых карт), и активно развивает онлайн обслуживание предпринимателей малого и среднего бизнеса. Для них финансовая структура предлагает следующие преимущества.
- Открыть расчетный счет в Тинькофф банке достаточно просто, правила финансового учреждения требуют от предпринимателя сбора только самых необходимых документов.
- Расчетный счет становится активен после его бронирования, и может принимать платежи. Номер счета можно передавать как физическим, так и юр. лицам. Это значительно экономит время.
- Предусмотренный расчетный день с 01:00-21:00 по Москве для межбанковских платежей, внутри банка РКО проводятся по схеме: 24/7.
- После активации РС все расчеты отслеживаются в личном кабинете, по индивидуальному логину и паролю предпринимателя. Доступ к интернет-банку с любого устройства, технический отдел Тинькофф предоставляет бесплатные приложения на Android и iOS.
- Онлайн бухгалтер позволит предпринимателю на упрощенке (УСН), точно рассчитать отчисления по налогам, визировать их электронной подписью и отправлять в контролирующие органы. Системный подсчет НДС согласно текущим нормам.
- После получения расчетного счета каждый предприниматель получает персонального помощника, это высококвалифицированный сотрудник банка, в обязанности которого входит оказывать помощь (вплоть до личного посещения налоговой службы) по всем вопросам, связанным с развитием бизнеса.
- Служба безопасности Тинькофф финанс автоматически проверяет счета контрагентов и предупреждает предпринимателей о расчетных счетах, находящихся в «серой» зоне.
- Заполнение личного кабинета реквизитами партнеров и автоматическая отправка нового счета осуществляется по желанию клиента.
- Пополнить счет можно с любого терминала Тинькофф или его партнеров, которых на финансовом рынке РФ более 300.
- На остаток по счету начисляется до 6% годовых.
- Выгодные предложения кредитования для ИП и ООО.
- Возможность до 6 месяцев пользоваться счетом бесплатно, если ИП зарегитсрировано менее полу года назад.
Тарифы банка на открытие и ведение счета в Tinkoff
Как для ИП, так и для ООО первые два месяца обслуживания в «Тинькофф» банке бесплатно.
Одновременно с выбором тарифа и после оформления расчетного счета бизнесменам предоставляются:
- Корпоративные карты, привязанные к РС.
- Возможность выставить необходимый лимит на карту работника.
- Регистрация валютного счета.
- Возможность проводить расчеты через онлайн бухгалтерию.
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
| Стоимость ежемесячного обслуживания с 3 мес. (первые 2 мес. бесплатно) | 490 ₽, при совершении покупок с использованием карт за прошедший месяц на сумму 50000 руб. и более | 1990 ₽, а в иностранной валюте, бесплатно. Также при совершении покупок с использованием карт за прошедший месяц на сумму 200000 руб. и более | 4990 ₽, а в иностранной валюте, бесплатно. |
| Перевод контрагенту в другой банк | 3 бесплатно, далее 49 руб. | 10 бесплатно, далее 29 руб. | 19 руб. |
| Для ИП: перевести на собственные карты Тинькофф без комиссии | до 400000 ₽ | до 650000 ₽ | до 1000000 ₽ |
| Стоимость переводов на счета физ. лиц и снятие наличных | 1,5% + 99 ₽ до 400 тыс. ₽ | 1% + 79 ₽ до 400 тыс. ₽ | 1% + 59 ₽ до 800 тыс. ₽ |
| Пополнение счета | 0,3% мин. 290 ₽ | 0,25% мин. 290 ₽ | 0,15% мин. 290 ₽ |
| Проценты начисляемые ежемесячно на остаток по счету | 6% годовых | 8% годовых | до 8% годовых ежедневно |
| Налоговые и бюджетные платежи | бесплатно | бесплатно | бесплатно |
| Валютный контроль | 0,2% от суммы перевода, минимум 490 руб. | 0,15% от суммы перевода, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. | 0,15% от суммы перевода, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. |
Определиться с тарифом поможет удобная форма на сайте банка:
Как открыть счет в Тинькофф банке онлайн
Чтобы открыть расчетный счет в Тинькофф банке онлайн, предприниматель не должен выбирать специальное время. Обслуживание в системе происходит круглосуточно, достаточно открыть официальный сайт и провести несложную процедуру:
- на официальном сайте нажать кнопку «открыть счет»;
- выбрать соответствующий тариф;
- подать заявку;
- отправить сканы документов (соответственно для ИП и ООО), из общих документов потребуется скан первых страниц гражданского паспорта, ИНН.
- после подачи в течение 60 минут представитель Тинькофф банк позвонит клиенту, чтобы уточнить время и открыть расчетный счет.
После резервирования РС, предпринимателю становится доступен номер счета для получения начислений. Далее процедура оформления происходит по этапам:
- личная встреча с банковским представителем, подписание договора, вручение корпоративной карты;
- представитель Тинькофф делает фото предпринимателя для передачи в службу финансового контроля банка, которая гарантирует сохранность расчетного счета и транзакций;
- получение логина и пароля;
- подпись предпринимателя на личной странице;
- активирование пластиковых карт и РС.
Расчетный счет в банке «Тинькофф» для ИП
Банк предлагает для ИП наиболее приемлемые тарифы на расчетно-кассовые операции в своем интернет-банке. Если клиент желает открыть счет в Тинькофф после того, как предыдущий банк потерял лицензию, ему предоставляется три месяца бесплатного обслуживания, независимо от тарифа, который он выберет. Преимущества для ИП.
- Минимальный пакет документов для того, чтобы открыть счет и скорость оформления.
- Интернет-банкинг 24 часа в сутки.
- Выгодные тарифы на обслуживание.
- Возможность кредитования по низким ставкам.
- Снятие наличности через банкоматы.
- Без комиссионные переводы до 1 млн. руб. на собственные карты Тинькофф.
- До 6 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП.
Дополнительные возможности для ИП
Владельцы бизнеса могут получать дополнительный доход за счет процентных начислений на остаток по расчетному счету. Пользователю доступны все услуги РКО:
- Эквайринг.
- Бухгалтерский сервис.
- Мобильный-банкинг дает возможность получать информацию обо всех операциях моментально.
- Зарплатные начисления на личные карты сотрудникам.
- Валютный контроль.
Необходимые документы
Учитывая занятость своих будущих пользователей, в Тинькофф есть два варианта как открыть счет для ИП. Уведомить менеджера телефоном о своем желании получить расчетный счет для ИП и телефоном продиктовать все реквизиты, или стандартная процедура, через онлайн заявку на официальной странице. Предпринимателю следует иметь следующие документы.
- Оригинал регистрации.
- ИНН.
- Заявление от предпринимателя.
- Ксерокс паспорта.
- Свидетельство ОГРНИП.
Расчетный счет в банке «Тинькофф» для ООО
Открытый расчетный счет в Тинькофф дает достаточно преимуществ предпринимателю среднего сегмента, обеспечивает скорость проведения расчетов, позволит разграничить и полностью контролировать поточные средства.
Тинькофф это дистанционный банк для бизнеса с минимальной стоимостью обслуживания расчетного счета, широкой кредитной линией и возможностью стабильного пассивного дохода в виде депозита на остаток.
Для ООО банк предусматривает широкие преференции для ведения бизнеса. Преимущества на расчетно-кассовое обслуживание ООО.
- Расчетный счет открывается бесплатно.
- Согласно тарифному плану предоставляются безкомиссионные платежи.
- Налоговые вычеты и гос. отчисления.
- Зарплатный проект.
- Выдача наличных.
- Корпоративные карты, в зависимости от тарифа бесплатное определенное количество.
- Интернет-банкинг позволяет предпринимателю получать отчеты и справки, отслеживать все платежи и отчисления.
- На остаток средств начисляется процент согласно ставке по тарифу.
Документы необходимые юридическому лицу
Открыть расчетный счет в Тинькофф можно после предоставления предпринимателем следующих документов:
- свидетельство ОГРН (о внесении в реестр юр. лиц);
- устав ООО;
- ИНН компании;
- личные данные директора и приказ о его назначении.
Дополнительные преимущества для ООО
Интернет-банкинг от Тинькофф предлагает для владельцев бизнеса воспользоваться следующими преимуществами.
- Кассы онлайн и торговый эквайринг. Разработан для 54-ФЗ, предлагается рассрочка или единовременный платеж, с фискальным накопителем и уведомлением покупателей.
- Интернет-эквайринг для банковских карт и электронных кошельков. Подключение за 48 часов. Комиссия от 0,85%.
- Валютный контроль.
- Аутсорсинг бухгалтерии.
- Овердрафт.
- Возможность кредитования своих покупателей в интернет-магазине.
РКО в Тинькофф банке
К стандартным услугам расчетно-кассового обслуживания относятся: эквайринг, открытие и валютный контроль, интернет-банкинг, и возможность РКО на мобильных приложениях. Зарплатный проект в Тинькофф, это удобство, как для владельца ИП или ООО, таки для каждого сотрудника. Начисление зарплат происходит быстро, снятие наличных через любой банкомат.
Эквайринг
Те предприниматели, который ведут бизнес и принимают платежи через интернет, могут воспользоваться следующими услугами.
- Выбрать платежные модули. Это приемлемый вариант для тех предпринимателей, чьи официальные страницы разрабатывались на CMS. Установка программы за 5 минут.
Популярные модули для интернет-магазинов
- Для предпринимателей активно развивающих свой бизнес в соц. сетях предлагается форма расчетов: передача ссылки на платежную страницу Тинькофф, через которую клиент может совершить платеж.
- Встроенное мобильное приложение, которое позволит предпринимателю получать платежи с карты через Android, iOS, Windows.
Зарплатный проект
В зависимости от тарифа, предприниматель может выписать до 3 карт для своих сотрудников, бесплатно. Это выгодное предложение, как для бизнесмена, так и для его работников. В проекте предусмотрено:
- обеспечение картами за счет Тинькофф;
- автоматическое начисление зарплаты по установленному лимиту;
- получение наличных через банкоматы;
- до 7% годовых на остаток;
- предусмотрен кэшбэк до 30% после оплаты по карте;
- кредитование по заниженным ставкам в Tinkoff;
- контроль счета.
Бухгалтерский сервис
В интернет-банкинг от Тинькофф интегрирована бесплатная онлайн бухгалтерия, сервис, который помогает планировать ведение дел и не иметь никаких проблем с контролирующими инстанциями. Бухгалтерия от Тинькофф-бизнес это:
- Автоматический расчет налоговых отчислений УСН и ЕНВД.
- Ведение КУДиР на УСН.
- Отправка деклараций. Для ИП с предварительным оформлением документа.
- Формирование платежек.
- Бесплатный выпуск электронной подписи за 24 часа.
В мобильном приложении или личном кабинете можно отследить графически схему налоговых выплат, время сдачи финансовых отчетов и пр. Система напомнит о сроках платежей и времени отправки документов.
Бонусные программы
Для владельцев бизнеса Тинькофф предусмотрел широкий спектр дополнительных услуг в виде акций и бонусов. Каждый предприниматель может улучшить ведение дел, воспользовавшись беспрецедентными и бесплатными предложениями.
- Для размещения собственной рекламы «Вконтакте» - 5 тыс. руб. на Яндекс до 15 тыс. руб.
- На размещение рекламы от myTarget до 50 тыс. руб.
- Бесплатные объявления о вакансиях на 30 дней в «HeadHunter».
- Бухгалтерский сервис Контур.Эльба – 3 мес.
Интернет-банк
Отличие дистанционного обслуживания в Тинькофф это простота интерфейса и одна из лучших систем безопасности, как личных данных, так и всех транзакций. В банке создана уникальная защита электронной информации РКО, которая обеспечивает надежность переводов при чисто технических проблемах (плохая скорость интернета, сбои в работе провайдера и пр.).
Дополнительной гарантией безопасности расчетного счета считается синхронное подтверждение через телефон при входе в личный кабинет. Пароль и логин предоставляет служба финансовой безопасности банка, она же проводит контроль счетов, с которых поступают платежи, и предупреждает предпринимателя о платежах от сомнительных клиентов.
В личном кабинете можно:
- создать, отправить платежное поручение;
- сделать любые перечисления;
- отследить остаток средств, процентные начисления;
- установить лимиты по корпоративным картам;
- сформировать бухгалтерский отчет;
- визировать все документы;
- получать подтверждения о движении средств;
- оформлять кредиты и пр.
Мобильный банк
По своим возможностям, мобильная версия практические не уступает интернет банку. С мобильным приложением, ваши средства всегда будут под контролем.
Тинькофф для бизнеса - отзывы клиентов
Рассмотрев отзывы о банке, мы можем подытожить, сказав, что подавляющее большинство клиентов обслуживанием довольны.
Вот пара отзывов:
Просим всех, кто имеет расчетный счет в банке Тинькофф, оставить свой отзыв. Уверенны, это поможет другим сформировать правильное мнение о качестве предоставляемых услуг.
