Где открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2020 году – лучшие банки и их тарифы

Принимая решение об открытии расчетного счета в том или ином банке, владельцы бизнеса ориентируются на возможности финансового учреждения, его деловую репутацию, наличие выгодных тарифных опций. Ведущие российские банковские организации, предлагают юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям широкий спектр самых современных услуг и преимуществ, включая бесплатное оформление РКО, возможность дистанционного управления счетом, гибкие цены на проведение операций, круглосуточную клиентскую поддержку.

Итак, в каком банке выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2020 году?

Содержание

• Лучшие банки для открытия расчетного счета – сравнение тарифов
  • Точка банк
  • Модульбанк
  • Альфа-Банк
  • УБРиР
  • Райффайзенбанк
  • Открытие
  • Сбербанк
  • Тинькофф
  • Банк Восточный
  • Локо-Банк
  • Совкомбанк
  • Эксперт Банк
• Лучшие банки для ИП
• Банки – лучшие для открытия расчетного счета ООО
• Банки с возможность открыть расчетный счет бесплатно
• Какие документы необходимы для оформления расчетного счета
• Обязаны ли ИП и ООО иметь расчетный счет
• Уведомление о регистрации расчетного счета
• Почему банки могут отказать в оформлении расчетного счета

Лучшие банки для открытия расчетного счета – сравнение тарифов

В таблице ниже приведены основные характеристики тарифных планов лидеров отечественного банковского сектора, которые помогут быстро сравнить и выбрать оптимальный вариант РКО. При выборе банка для открытия счета, обратите внимание на цену обслуживания, рейтинг надежности, дополнительные услуги.

Однако для принятия взвешенного решения необходимо детально ознакомиться с условиями обслуживания каждого из банков.

Расчетный счет в банке Точка

Банк Точка – специализированное подразделение российского банка Открытие, ориентированное на работу с малым и средним бизнесом. За 3 года успешной работы организация сумела выйти в лидеры рейтинга лучших интернет банков и мобильных приложений для предпринимателей по версии Markswebb Rank&Report. Клиентами учреждения являются свыше 150 тысяч представителей коммерческой индустрии.

В таблице представлены базовые тарифы на РКО в банке Точка.

Клиентам банка доступны следующие плюсы расчетно-кассового обслуживания:

• открытие и активация расчетного счета в течение 1 часа;
• оформление РКО банковским специалистом по адресу заявителя;
• высокий уровень надежности;
• продленный операционный день, позволяющий осуществлять межбанковские платежи с 01:00 до 21:00, операции между клиентами банка – в круглосуточном режиме;
• бесплатное подключение интернет-банка с поддержкой любых бухгалтерских программ;
• проверка контрагентов, а также определение статуса регистрации юридического лица для возврата НДС;
• формирование и отправка счетов, отслеживание их оплаты;
• индивидуальная настройка уведомлений, включая предупреждения о предстоящих ведомственных проверках;
• встроенный аналитический модуль;
• упрощенный переход из другого банка с автоматическим переносом шаблонов и отправкой новых реквизитов действующим партнерам;
• гибкая линейка тарифных планов с возможностью не вносить абонентскую плату при отсутствии движений по счету.

Подробнее о Точке

Преимущества Модульбанка

В приоритете деятельности Модульбанка – разработка и внедрение актуальных финансовых продуктов для начинающих предпринимателей и представителей малого бизнеса. Банк предлагает одни из самых низких тарифов на обслуживание и регулярно модернизирует линейку доступных опций.

Пакетные планы Модульбанка представлены в таблице ниже.

Среди плюсов РКО в банке наиболее значимы:

• бесплатное оформление расчетного счета в течение 5 минут;
• оптимальный выбор тарифов, включая бесплатное обслуживание для начинающих предпринимателей;
• возможность перевода средств на карты физических лиц без комиссий;
• начисление до 7% на остаток денежных средств по счету;
• операционный день с 01:00 до 21:00;
• оперативная поддержка клиентов в круглосуточном режиме;
• бесплатное ведение бухгалтерии ИП с гарантией застрахованной ответственности.

Кроме того, владельцам счета доступны овердрафт в сумме до 2 млн. рублей по льготной ставке от 12% годовых, подключение эквайринга с комиссией 1,6%, а также уникальная возможность получить до 125 тысяч рублей на рекламу и продвижение продуктов компании.

Подробнее о Модульбанке

Альфа-Банк для бизнеса

Альфа-банк возглавляет список крупнейших частных банков в нашей стране и является 7-м в рейтинге российских банковских учреждений с набольшим объемами активов по версиям Forbes и РБК.

Для юридических лиц и ИП банк предлагает на выбор 6 сбалансированных тарифных планов, ознакомиться с которыми можно в таблице ниже.

В качестве основных преимуществ сотрудничества с организацией в рамках РКО следует отметить:

• быстрое открытие расчетного счета без визита в банк;
• линейка тарифов с возможностью бесплатного обслуживания;
• осуществление межбанковских операций с 2:00 до 20:50. внутренних платежей – круглосуточно;
• процентные начисления на остаток по счету;
• бесплатное ведение бухгалтерии для ИП на УСН 6%;
• подключение к системам интернет-банка и мобильного банка для удобного дистанционного управления счетом с любого устройства.

Подробнее о Альфа-банке

Дополнительными плюсами для владельцев бизнеса станут бесплатный выпуск виртуальной карты для оплаты покупок с активацией в течение 1 минуты, поддержка популярных облачных сервисов хранения информации, 3 месяца бесплатного доступа к сервису МойСклад и ряд других услуг.

Новые клиенты Альфа Банка при открытии расчетного счета получают ряд дополнительных бонусов от партнеров банка, которые позволят получить качественную помощь в развитии бизнеса при значительной экономии средств.

РКО в Уральском Банке Реконструкции и Развития

УБРиР – российский банк с многолетним успешным опытом в сфере финансового обслуживания частных лиц и компаний с широкой сетью филиалов и представительств.

Базовые тарифы банка для юридических лиц и ИП представлены в таблице ниже.

Банк предлагает одни из лучших условий расчетно-кассового обслуживания для представителей малого и среднего бизнеса, среди которых:

• оформление РКО в течение 24 часов после подачи заявки с возможностью предварительного резервирования номера счета;
• начисление процентов на остаток денежных средств по счету в размере до 4% годовых;
• оптимальный выбор пакетов услуг в зависимости от потребностей компании;
• бесплатное открытие и ведение расчетного счета в зависимости от выбранного тарифа;
• выпуск универсальной банковской карты для бизнеса с функциями внесения и снятия наличных в любое время через банкоматы;
• проведение срочных платежей после 18:00 при необходимости.

Подробнее о УБРиР

Условия для ООО и ИП в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк – дочерняя компания одного из старейших европейских банков – Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Учреждение ведет успешную деятельность в РФ с 1996 г., приоритетное внимание уделяя разработке и внедрению современных конкурентоспособных услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Выбор тарифных опций, стоимость подключения и обслуживания отражены в таблице.

Преимущества банка включают:

• бесплатное оформление РКО в течение 1 дня;
• получение 25% скидки на любой выбранный тариф при авансовой оплате;
• выпуск привязанной к счету бизнес-карты с настраиваамым лимитом для круглосуточного доступа к денежным средствам;
• вывод денежных средств на карточные счета физических лиц без комиссий в размерах, определенных тарифным планом;
• подключение функциональных систем интернет и мобильного банка для дистанционного управления расчетным счетом.

Подробнее о Райффайзенбанке

Банк Открытие

Структура банка Открытие представлена 900 отделениями в 70 отечественных регионах. Компания входит в список системно значимых кредитных организаций России.

С действующими тарифами для юридических лиц и ИП можно ознакомиться в таблице ниже.

Возможности расчетно-кассового обслуживания в банке предусматривают:

• бесплатное открытие расчетного счета;
• бесплатное обслуживание для нового бизнеса и компаний с небольшими финансовыми оборотами;
• выпуск бизнес-карты с функцией самоинкассации;
• предоставление скидки на обслуживание при внесении оплаты авансом;
• дистанционное управление счетом с интернет-банком Бизнес-портал;
• возможность смс- и e-mail-информирования обо всех движениях по расчетному счету;
• проведение налоговых и таможенных платежей без комиссии.

Подробнее о банке Открытие

РКО для юридических лиц и ИП в Сбербанке

Ведущий российский банк оказывает широкий спектр финансовых услуг для частных лиц и компаний. Линейка продуктов Сбербанка для бизнеса включает 4 базовых тарифных плана, представленных в таблице.

В перечне возможностей владельцев расчетного счета в Сбербанке:

• онлайн-резервирование номера банковского счета;
• возможность оформления РКО без посещения банка, с выездом менеджера по адресу клиента;
• бесплатное оформление счета;
• сбалансированный комплекс пакетных услуг, включая бесплатное обслуживание для начинающих предпринимателей;
• открытие кредитных линий для бизнеса на льготных условиях;
• возможность внесения денежных средств на счет через банкоматы;
• осуществление переводов на счета физических лиц в сумме до 150 тысяч руб. без комиссий;
• онлайн-управление средствами по счету.

Подробнее о Сбербанке

В качестве дополнительных бонусов к РКО клиенты получают бонусы и скидки от многочисленных партнеров Сбербанка, а также ряд специализированных сервисов для удобного ведения и быстрого развития бизнеса, включая онлайн-продвижение компании, услуги личного юриста, создание сайта, проверку контрагентов и другие.

Расчетный счет в банке Тинькофф

Первый в России коммерческий банк, полностью сфокусированный на дистанционном обслуживании. Для малого бизнеса и больших компаний банк разработал тарифные планы, направленные на удовлетворение основных потребностей бизнеса на разных этапах его развития. Ознакомиться с линейкой тарифов можно в таблице.

Среди преимуществ расчетно-кассового обслуживания в банке:

• получение реквизитов счета при оформлении заявки на РКО;
• заключение договора банковского обслуживание в течение 1 дня;
• бесплатное открытие расчетного счета;
• 2 месяца бесплатного обслуживания;
• длительность операционного дня с 1:00 до 20:00 при взаимодействии со сторонними банками, круглосуточно – при осуществлении внутренних платежей;
• начисление до 6% годовых процентов на остаток денежных средств по счету;
• возможность интеграции счета с различными бухгалтерскими программами;
• услуги персонального менеджера.

Подробнее о Тинькофф

Кроме того, владельцам расчетного счета доступны выпуск корпоративных карт с индивидуально настраиваемыми лимитами для сотрудников, простое открытие и обслуживание валютных счетов, бесплатная онлайн-бухгалтерия для ИП и другие опции.

Банк Восточный для предпринимателей и юридических лиц

Универсальный банк федерального значения Восточный предоставляет полный комплекс финансовых услуг для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Базовые тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в банке приведены в таблице.

Плюсами РКО в банке Восточный являются:

• бесплатное открытие расчетного счета в течение 24 часов;
• предоставление овердрафта до 500 тысяч рублей при открытии счета;
• 3 месяца бесплатного обслуживания при внесении авансового платежа за год;
• отсутствие комиссий при осуществлении внутренних платежей;
• возможность формирования индивидуального пакета услуг.

Подробнее о Восточном

В рамках РКО клиенты банка получают доступ к льготному кредитованию, подключению зарплатных проектов, эквайринга, функциональных сервисов для бизнеса.

Преимущества РКО в Локо-Банке

Стоимость расчетно-кассового обслуживания в банке определена действующими тарифами и отражена в таблице.

Формат расчетно-кассового обслуживания в Локо-Банке предусматривает наличие следующих опций:

• получение номера расчетного счета в онлайн-режиме в процессе формирования заявки;
• бесплатная регистрация РКО с возможностью дистанционного оформления документов и подписания договора в офисе заявителя;
• онлайн-управление средствами по счету с использованием интернет-банка;
• пополнение счета в точках Юнистрим;
• отсутствие абонентской платы для начинающих предпринимателей и малому бизнесу.

Подробнее о Локо-банке

Условия РКО в Совкомбанке

Совкомбанк – одна из крупнейших российских финансовых организаций по объемам активов. В линейке продуктов компании для коммерческого сектора представлены несколько тарифов, составленных с учетом различий в специфике деятельности компаний и ИП. Базовые планы включены в таблицу.

Среди особенностей РКО следует отметить:

• возможность бесплатного обслуживания для начинающих предпринимателей и владельцев небольшого действующего бизнеса;
• проведение межбанковских платежей с 01:00 до 19:00, внутренних расчетов в круглосуточном режиме;
• отсутствие комиссий при переводах до 600 тысяч рублей;
• дистанционное управление средствами по счету;
• пополнение расчетного счета без комиссий;
• возврат ошибочно перечисленных денежных средств;
• смс-информирование о движении средств по счету.

Подробнее о Совкомбанке

Кроме того, некоторые пакеты РКО позволяют получать дополнительный доход в виде начислений 7% на положительный денежный остаток.

Обслуживание бизнеса в Эксперт Банке

Эксперт Банк ведет свою деятельность с 1994 года. Офисы компании расположены в крупнейших городах России. В сфере обслуживания отечественного предпринимательства банк нацелен на оказание профессиональной помощи в развитии клиентского бизнеса.

Продукты банка для компаний и ИП сконцентрированы в 3-х действующих пакетах, представленных в таблице.

В рамках договора РКО клиенты банка получают следующие услуги:

• моментальное резервирование номера банковского счета при заполнении заявки на обслуживание;
• бесплатное обслуживание для начинающих предпринимателей;
• возможность открытия кредитной линии до 5 млн. рублей;
• отсутствие комиссий на выдачу наличных – до 700 тысяч рублей;
• начисление до 5% на остаток денежных средств по счету;
• подключение к системе интернет-банка.

Подробнее Эксперт банке

В число дополнительных услуг входят бесплатный выпуск корпоративной карты, услуги онлайн-бухгалтерии, зарплатные и другие проекты.

Лучшие банки для ИП

Согласно оценкам экспертов и многочисленным отзывам индивидуальных предпринимателей, в топ банков для открытия расчетного счета ИП входят:

1. Банк Точка.
2. Банк Тинькофф.
3. Модульбанк.
4. Сбербанк.
5. Альфа Банк.
6. Эксперт Банк.
7. ЛокоБанк.
8. Райффайзенбанк.

Рекомендации клиентов основаны на следующих факторах:

• быстрое оформление заявки на РКО;
• возможность оформить договор по адресу клиента без необходимости личного посещения банка;
• выгодное обслуживание;
• мгновенные переводы денежных средств;
• начисление процентов на остаток средств по счету.

Банки – лучшие для открытия расчетного счета ООО

Лучшими финансовыми организациями в области расчетно-кассового обслуживания юридических лиц признаны:

1. Банк Точка.
2. Тинькофф Банк.
3. Сбербанк.
4. Модульбанк.
5. Альфа Банк.
6. Локо Банк.
7. Эксперт Банк.
8. Банк Восточный.
9. Райффайзенбанк.

В своем выборе владельцы компаний ориентировались на следующие опции:

• надежность и безупречная деловая репутация;
• широкий выбор тарифов;
• круглосуточная поддержка клиентов;
• возможность смены тарифного плана.

Банки с возможностью открыть расчетный счет бесплатно

С современными технологиями, есть возможность не только открыть счет онлайн за пару часов, но, есть банки, готовые открыть счет бесплатно.

1. Точка
2. Тинькофф
3. Сбербанк
4. Модульбанк
5. Делобанк
6. УБРиР

Какие документы необходимы для оформления расчетного счета

Стандартный перечень документов для заключения договора РКО с индивидуальным предпринимателем включает:

• заявление установленного образца;
• анкета по форме банка;
• выписка из ЕГРИП;
• документ, подтверждающий личность заявителя;
• письмо о присвоении кодов органом статистики;
• лицензии, разрешающие виды деятельности.

Требования к юридическим лицам предусматривают наличие следующих документов:

• заявления на открытие расчетного счета;
• анкеты заявителя;
• выписки из ЕГРИП;
• свидетельства о постановке на налоговый учет;
• Устава, учредительного договора, решения о создании компании;
• документального подтверждения полномочий единоличного исполнительного органа;
• карточки с образцами подписей лиц, уполномоченных на управление средствами по счету;
• гражданские паспорта лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
• доверенность на оформление РКО – при наличии;
• документ, подтверждающий личность представителя по доверенности.

Базовый перечень документов может быть расширен в зависимости от внутренней политики банковского учреждения.

Обязаны ли ИП и ООО иметь расчетный счет

Действующее законодательство предусматривает оформление РКО в банке в 2018 году по желанию индивидуального предпринимателя. Заявитель принимает решение о регистрации расчетного счета при возникновении необходимости, вызванной заключением договоров с контрагентами на сумму, превышающую 100 тысяч рублей, а также другими ограничениями наличных расчетов.

В законе также отсутствует обязанность бизнеса, зарегистрированного в форме юридического лица, заключать договор банковского обслуживания. Однако для полноценного развития компании необходимость оформления расчетного счета становится очевидной по следующим причинам:

• ограниченность существующих лимитов на расчеты наличными в рамках одного договора – в пределах 100 тысяч рублей;
• необходимость обустройства кассы для хранения наличных средств;
• постоянный контроль разрешенных остатков наличных денежных средств в кассе;
• установленное НК РФ требование уплаты налогов исключительно в безналичном порядке.

Уведомление о регистрации расчетного счета

Согласно изменениям в налоговом законодательстве, действующим на территории РФ с 2014 года, компании и ИП не обязаны уведомлять регуляторы об оформлении расчетного счета. Сейчас эта обязанность возложена на банки. Более подробно читайте здесь.

Почему банки могут отказать в оформлении расчетного счета

В некоторых случаях банковские учреждения отказывают представителям бизнеса в расчетно-кассовом обслуживании в связи со следующими обстоятельствами:

• некорректное заполнение заявки;
• предоставление в анкете недостоверной информации о компании;
• отсутствие обязательных для предоставления документов;
• не предоставление отчетности в ФНС;
• оформление большого числа заявок в разные банки за короткий период.

Следует отметить, что получение отказа от банка не является окончательным. При устранении причины, послужившей принятию неблагоприятного решения, заявитель вправе вновь обратиться в выбранное учреждение.

Надеемся информация была полезной и вопрос о выборе банка для открытия расчетного счета в 2020 году для Вас уже не стоит.